Bankrecht

Name: Bankrecht
Brand: Nomos
Price: 26.9 EUR
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Martin Tonner Thomas Krüger(Autor*in)

Nomos (Verlag)

4. Auflage

Erschienen am 8. September 2022

463 Seiten

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978-3-7489-3180-5 (ISBN)

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Inhalt

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Teil 1: Einführung
§ 1 Grundlagen
I. Überblick über das Bankrecht
1. Einordnung und Gegenstand des Bankrechts
2. Öffentliches und privates Bankrecht
a) Öffentliches Bankrecht, insbesondere Bankaufsichtsrecht
aa) Aufsichtsbehörden
bb) Anwendbares Aufsichtsrecht
(1) Kreditwesengesetz (KWG)
(2) Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG)
(3) Weitere aufsichtsrechtliche Regelungen
cc) Aufsicht und Haftung
dd) Einlagensicherung
b) Privates Bankrecht
3. Abgrenzung zum Kapitalmarktrecht
II. Bedeutung des Bankrechts
III. Rechtsgrundlagen des privaten Bankrechts
1. Gesetzliche Regelungen
2. Weitere Rechtsquellen
a) Allgemeine Geschäftsbedingungen
b) Rechtsprechung
c) Gewohnheitsrecht und Bankpraxis
d) Handelsbräuche und Verkehrssitte
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 2 Aktuelle Rechtsentwicklungen im Bankrecht
I. Öffentliches Bankrecht
II. Privates Bankrecht
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 3 Aufbau des deutschen Bankwesens
I. Zweistufigkeit des Bankwesens
II. Die drei Säulen des deutschen Bankwesens
1. Öffentlich-rechtliche Säule
2. Privatrechtliche Säule
3. Genossenschaftliche Säule
III. Weitere Banken und Verbände
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
Teil 2: Rechtsbeziehung zwischen Bank und Kunde
§ 4 Besonderheiten der Bankgeschäftsverbindung
I. Langzeitgeschäftsverbindung
II. Allgemeiner Bankvertrag?
§ 5 AGB-Banken / Sparkassen
I. Allgemeines
II. Regelungsbereiche der AGB im Überblick
1. Grundregeln für die Geschäftsverbindung (Nr. 1-6)
2. Kontoführung (Nr. 7-10)
3. Mitwirkungspflichten des Kunden (Nr. 11)
4. Zinsen, Entgelte und Auslagen (Nr. 12)
5. Sicherheiten für die Ansprüche der Bank (Nr. 13-17)
6. Kündigung (Nr. 18, 19)
7. Einlagensicherungsfonds (Nr. 20)
8. Ombudsmannverfahren (Nr. 21)
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 6 Bankgeheimnis, Datenschutz und Schufa
I. Bankgeheimnis
1. Allgemeines
2. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Zivilrecht
3. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Strafverfahren
4. Rechtsfolgen der Verletzung des Bankgeheimnisses
a) Schadensersatzansprüche
b) Kündigungsrecht
II. Datenschutz
1. Allgemeines
2. Rechtsfolgen einer Verletzung
III. Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (Schufa)
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 7 Bankentgelte
I. Allgemeines
II. Grundlagen der Preisvereinbarung zwischen Bank und Kunde
1. Einteilung der Bankentgelte
2. Zustandekommen der Preisvereinbarung
III. Überprüfbarkeit und Wirksamkeit von Bankentgelten
1. Kontrollfähigkeit von Bankentgelten
2. Maßstab der Inhalts- und Transparenzkontrolle
3. Beispiele aus der Rechtsprechung
a) Irreguläre Geschäftsvorfälle
b) Bearbeitungsgebühr beim Darlehen
c) Pfändungsbearbeitung
d) Freistellungsaufträge
e) Neuausstellung eines abhanden gekommenen Sparbuchs
f) Abschlussgebühr beim Bausparvertrag
4. Verjährung von Rückerstattungsansprüchen
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
Teil 3: Recht des Bankkontos
§ 8 Allgemeine Grundlagen
I. Bedeutung des Kontos
II. Kontoeröffnung
1. Vertragsschluss
2. Kontoinhaber
3. Allgemeines Gleichbehandlungsgesetz
4. Kontenwahrheit und Legitimationspflicht
5. Geldwäschegesetz
III. Verfügungsbefugnis und Kontovollmacht
1. Verfügungsberechtigung des Kontoinhabers
a) Einzelkonto
b) Gemeinschaftskonto
c) Treuhandkonto / Anderkonto
d) Nachlasskonto
2. Kontovollmacht
IV. Übertragung des Kontos
1. Zahlungskonto
2. Sparkonto
V. Bedeutung der »International Bank Account Number« (IBAN)
VI. Beendigung der Kontoverbindung
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 9 Zahlungskonto und Kontokorrent
I. Allgemeines zum Zahlungskonto
1. Definition und Funktion des Zahlungskontos
a) Definition des Zahlungskontos
b) Funktion des Zahlungskontos
2. Regelungen des Zahlungskontengesetzes (ZKG) zum Zahlungskonto
a) Informationspflichten und Vergleichbarkeit der Entgelte
b) Kontowechselhilfe
c) Zahlungskonto mit grundlegenden Funktionen (Basiskonto)
II. Zahlungsdiensterahmenvertrag als Grundlage des Zahlungskontos
1. Vertragliche Grundlagen
2. Wesentliche rechtliche Inhalte des Zahlungsdiensterahmenvertrages
a) Pflichten der Bank
aa) Führung eines Zahlungskontos
bb) Entgegennahme von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift
cc) Verfügung über Geldeingänge: Anspruch aus Gutschrift
dd) Verpflichtung zur Durchführung von Weisungen
ee) Auskunfts- und Rechenschaftspflicht
ff) Sorgfaltspflichten
b) Pflichten des Kunden
3. Nutzung von Zahlungsauslösediensten
4. Buchung und Wertstellung
a) Gutschriften, Stornierung und Zurückweisungsrecht
b) Belastungsbuchungen
c) Wertstellung
III. Das Zahlungskonto als Kontokorrentkonto
1. Überblick
2. Kontokorrentabrede/-vertrag
a) Begriff des Kontokorrents
b) Kontokorrentbindung
c) Verrechnung
d) Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss
e) Saldoanerkenntnis
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 10 Weitere Arten von Konten, insbesondere im Einlagengeschäft
I. Konten für das Einlagengeschäft
1. Sparkonto
2. Termingeldkonto
3. Tagesgeldkonto
II. Aktuelle Probleme im Zusammenhang mit Einlagenkonten
1. Negativzinsen
2. Kündigung und Zinsanpassung bei Prämiensparverträgen
a) Kündigung
b) Zinsanpassung
§ 11 Kontenpfändung
I. Allgemeine Grundlagen
1. Zwangsvollstreckung in Geldforderungen (§§ 829 ff. ZPO)
2. Drittschuldnererklärung nach § 840 ZPO
3. Bestimmtheit der gepfändeten Forderungen
4. Verdachts-/Ausforschungspfändung
II. Pfändung von Zahlungskonten
1. Pfändung des Zustellungssaldos gemäß § 357 HGB
2. Pfändung der periodischen Aktivsalden
3. Pfändung der Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag
a) Die pfändbaren Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag
aa) Anspruch auf Auszahlung des Tagesguthabens
bb) Anspruch auf Erteilung einer Gutschrift
cc) Anspruch auf Durchführung von Überweisungen
dd) Auskunftsanspruch und Erteilung von Kontoauszügen
b) Wirkungen der Pfändung
4. Pfändung des Dispositions- oder Überziehungskredits
a) Geduldete Überziehung
b) Eingeräumter Dispositionskredit
aa) Pfändbarkeit vor Abruf durch den Schuldner
bb) Pfändbarkeit nach Abruf durch den Schuldner
III. Pfändung sonstiger Konten
1. Ansprüche aus Sparkonten
2. Ansprüche aus Festgeldkonten
3. Pfändung von Wertpapierdepots
4. Pfändung von Treuhand- und Anderkonten
5. Pfändung von Gemeinschaftskonten
a) Pfändung von Und-Konten
b) Pfändung von Oder-Konten
IV. Das Pfändungsschutzkonto
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
Teil 4: Recht des Zahlungsverkehrs
§ 12 Allgemeine Grundsätze des Rechts der Zahlungsdienste
I. Hintergrund
1. Grundstruktur des bargeldlosen Zahlungsverkehrs
2. Wirtschaftliche Bedeutung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs
3. Historische Entwicklung und Kodifikation
II. Regelungsgehalt und Anwendungsbereich der §§ 675c ff. BGB
III. Zahlungsdienstevertrag und Zahlungsdiensterahmenvertrag
IV. Informationspflichten
V. Durchführung der Zahlung
1. Autorisierung der Zahlung
2. Ausführung von Zahlungsvorgängen
a) Wirksamwerden und Widerruflichkeit
b) Ungekürzte Übermittlung des Zahlungsbetrages
c) Maßgeblichkeit der Kundenkennung
d) Rechtzeitigkeit der Zahlung
e) Bei Missbrauch einer Zahlungskarte
Grundsatz § 675v Abs. 1: verschuldensunabhängige Haftung des Kunden begrenzt auf 50 ?
Ausnahme zugunsten des Kunden § 675 Abs. 2: Widerlegung des Verschuldens des Kunden
Ausnahme zulasten des Kunden § 675v Abs. 3: Besonderes Verschulden des Kunden
Rückausnahme zugunsten des Kunden § 675v Abs. 4, 5:
f) Bei Missbrauch im Onlinebanking
g) Sonstige fehlerhafte Zahlungsvorgänge
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 13 Überweisung
I. Rechtsbeziehungen
1. Rechtsbeziehung Überweisender - Empfänger (Valutaverhältnis)
2. Rechtsbeziehung Überweisender - Bank (Deckungsverhältnis)
a) Weisung des Zahlungsdienstnutzers
b) Abhandenkommen von Zahlungsinstrumenten
c) Widerruf der Überweisung
d) Ausführungsfristen
3. Rechtsbeziehung zwischen den beteiligten Banken (Interbankenverhältnis)
4. Rechtsbeziehung Empfänger - Empfängerbank (Inkassoverhältnis)
II. Haftung der Bank bei nicht oder fehlerhaft ausgeführten Überweisungen
1. Garantieansprüche
a) Gescheiterte oder verloren gegangene Überweisung
b) Gekürzte Überweisung
c) Verspätete Überweisung
2. Verschuldensabhängige Haftungsansprüche
III. Bereicherungsrechtliche Rückabwicklung
1. Fehler im Deckungsverhältnis
a) Von Anfang an fehlende Weisung
b) Ursprünglich vorhandene, aber widerrufene Weisung
aa) Bisherige Rechtsprechung des BGH
bb) Keine Zurechenbarkeit bei Widerruf im neuen Recht?
cc) Neuere Rechtsprechung des BGH
2. Fehler im Valutaverhältnis
3. Fehler im Deckungs- und Valutaverhältnis (Doppelmangel)
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 14 Lastschrift
I. Zahlungen im Lastschriftverfahren im Überblick
II. Das SEPA-Lastschriftverfahren
1. Grundsätzlicher Ablauf und Beteiligte im SEPA-Lastschriftverfahren
2. Ablauf des SEPA-Lastschriftverfahrens im Einzelnen
a) Mandatserteilung
b) Lastschrifteinzug
aa) Vorabinformation an den Kontoinhaber
bb) Initiierung des Einzugs
cc) Eingang der Belastungsbuchung bei der Zahlstelle
c) Zahlungsvorgang
d) Lastschriftrückgabe (R-Transactions)
3. Die Rechtsbeziehungen im SEPA-Lastschriftverfahren im Einzelnen
a) Rechtsbeziehung Zahlungspflichtiger - Zahlungsempfänger (Valutaverhältnis)
aa) Lastschriftabrede und SEPA-Mandat
bb) Erfüllung
b) Rechtsbeziehung Zahlungsempfänger - 1. Inkassostelle (Inkassoverhältnis)
c) Rechtsbeziehungen zwischen den beteiligten Banken (Interbankenverhältnis)
d) Rechtsbeziehung Zahlungspflichtiger - Zahlstelle (Deckungsverhältnis)
4. Bereicherungsausgleich im Lastschriftverfahren
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 15 Sonstige elektronische Zahlungssysteme
I. Kartengebundene Zahlungssysteme
1. Kreditkartensystem
a) Hintergrund
b) Rechtsbeziehungen im Einzelnen
aa) Rechtsbeziehung Karteninhaber und Kartenausgeber (Deckungs-/Emissionsverhältnis)
bb) Rechtsbeziehung Kartenunternehmen und Vertragsunternehmen
cc) Rechtsbeziehung Karteninhaber und Vertragsunternehmen (Valutaverhältnis)
dd) Rechtsbeziehung Kartenausgeber und Kartenunternehmen
c) Haftung bei Missbrauch
2. Debitkartensystem (Electronic-cash-System)
a) Grundlagen der unbaren Zahlungssysteme
b) Ablauf der Zahlung
aa) POS-System
bb) ELV-System
3. Geldkarte / Elektronisches Geld
a) Grundlagen
b) Ablauf der Zahlung
c) Haftungsfragen
4. Geldautomatensystem
II. Internetzahlungssysteme
1. Online-Banking
2. Zahlungsauslösedienste
a) Funktion
b) Vertragsbeziehungen
c) Haftungsrisiken
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
Teil 5: Recht der Kreditgewährung
§ 16 Erscheinungsformen von Krediten
I. Allgemeines
II. Einzelne Kreditarten
1. Zahlungskredite
a) Kontokorrent- oder Dispositionskredit (Eingeräumte Überziehung)
b) Ratenkredit/Annuitätendarlehen
2. Haftungskredite
a) Avalkredit
b) Diskont-/Akzept-/Rembourskredit
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 17 Rechtliche Grundlagen des Darlehensvertrages
I. Allgemeines
II. Zustandekommen des Darlehensvertrages
III. Form des Darlehensvertrages
IV. Vertragspartner des Darlehensvertrages
V. Unwirksamkeitsgründe
1. Allgemeines
2. Nichtigkeit nach § 134 BGB
3. Nichtigkeit nach § 138 BGB
a) Allgemeines
b) Objektiv: Auffälliges Missverhältnis von Leistung und Gegenleistung
c) Subjektiv: Ausnutzen der überlegenen Position
d) Sittenwidrigkeit der Mitverpflichtung weiterer Personen
4. Rückabwicklung des nichtigen Darlehensvertrages
VI. Aufklärungs- und Beratungspflichten der Bank bei Vertragsschluss
1. Grundsatz
2. Ausnahmen
a) Konkreter Wissensvorsprung
b) Überschreiten der Rolle als Kreditgeber
c) Besondere Gefährdungstatbestände
d) Interessenkonflikte
e) Finanzierungsberatungsvertrag
VII. Zins- und Entgeltvereinbarungen im Kreditgeschäft
1. Zinssatz und Fälligkeit der Zinsen
2. Höhe, Anpassungsmöglichkeiten
3. Beginn und Ende der Zinspflicht, Disagio
4. Nebenentgelte im Kreditgeschäft
a) Darlehenskontoführung
b) Einmaliges Bearbeitungsentgelt bei Kreditvergabe
c) Bewertung, Bestellung und Verwaltung von Sicherheiten
d) Bereitstellungsprovision
e) Nichtabnahmeentschädigung
VIII. Laufzeit und Beendigung von Darlehensverträgen
1. Überblick
2. Kündigung durch den Darlehensnehmer
a) Ordentliche Kündigung bei variablem Sollzinssatz (§ 489 Abs. 2 BGB)
b) Ordentliche Kündigung bei gebundenem Sollzinssatz (§ 489 Abs. 1, Abs. 3 BGB)
c) Außerordentliche Kündigung bei festem Zinssatz (§ 490 Abs. 2 BGB)
3. Kündigung durch den Darlehensgeber
a) Außerordentliche Kündigung nach § 490 Abs. 1 BGB
b) Außerordentliche Kündigung nach Nr. 19 Abs. 3 AGB-Banken
4. Kündigungsfolgen
a) Fälligkeit des Rückzahlungsanspruchs
b) Vorfälligkeitsentschädigung
aa) Voraussetzungen eines Anspruchs auf Vorfälligkeitsentschädigung
bb) Berechnung der Vorfälligkeitsentschädigung
cc) »Vorfälligkeitsentgelt« bei Aufhebungsvertrag
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 18 Besonderheiten bei Verbraucherdarlehen
I. Begriff und historische Entwicklung des Verbraucherdarlehens
1. Definition
a) Allgemein-Verbraucherdarlehen
b) Immobiliar-Verbraucherdarlehen
c) Erweiterter Verbraucherbegriff
d) Zwingende Ausgestaltung
2. Historische Entwicklung und Einfluss des Europäischen Rechts
II. Besonderheiten gegenüber Darlehen ohne Beteiligung von Verbrauchern
1. Kreditwürdigkeitsprüfung
a) Pflicht der Bank zur Prüfung
b) Grundlagen der Prüfung / Immobiliar-Kreditwürdigkeitsprüfungsleitlinien-Verordnung
c) Sanktionen bei Pflichtverletzungen
2. Vorvertragliche Informationspflichten
3. Beratung bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen
a) Ausgestaltung von Beratungspflichten eines Beratungsvertrages
b) Grundlagen der Beratung
c) Folgen von Pflichtverletzungen
4. Informationspflichten in der Vertragsurkunde
a) Schriftformerfordernis
b) Pflichtangaben im Vertrag
5. Sanktionen bei Verstoß gegen die vertraglichen Pflichtangaben
6. Verbot von Kopplungsgeschäften bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen
7. Unterrichtungspflichten während des Darlehensverhältnisses
8. Besonderheiten bei Überziehungskrediten an Verbraucher
a) Dispositionskredit (eingeräumte Überziehung)
b) Geduldete Kontoüberziehung
III. Widerrufsrecht
1. Rechtsgrundlagen und Widerrufsfrist
2. Widerrufsbelehrung
3. Widerrufsfolgen
4. Verbundenes Geschäft
IV. Kündigung und Vorfälligkeitsentschädigung
1. Kündigung/vorzeitige Rückzahlung durch den Verbraucher
a) Darlehen ohne Laufzeitvereinbarung
b) Darlehen mit Laufzeitvereinbarung
c) Einschränkungen für Immobiliar-Verbraucherdarlehen
2. Folgen der Kündigung/vorzeitigen Rückzahlung
3. Kündigung durch die Bank
a) Besondere Kündigungsvoraussetzungen bei Allgemein-Verbraucherdarlehen
b) Kündigung während der Covid-19-Pandemie
c) Besondere verbraucherschützende Kündigungsfolgen
V. Typischer Aufbau und typische Regelungen in einem Bankdarlehensvertrag
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 19 Der massenhafte Widerruf von Verbraucherdarlehen aufgrund des sog. "Widerrufsjokers"
I. Hintergrund
II. Die Entwicklung der Rechtsprechung zu den Voraussetzungen des Widerrufsrechts
1. Widerruf von (noch nicht beendeten) Kfz-Finanzierungen
2. Widerruf von (bereits beendeten) Immobiliardarlehensverträgen
III. Ausschluss des Widerrufsrechts nach Treu und Glauben
1. Rechtsmissbrauch
a) Zweck- und Motivkontrolle
b) Lösung des BGH
c) Urteil des EuGH vom 9.9.2021
2. Verwirkung
IV. Rechtsfolgen des Widerrufs
Teil 6: Recht der Kreditsicherung
§ 20 Grundstrukturen der Kreditsicherheiten
I. Allgemeines
II. Einteilung der Sicherheiten
1. Real-/Personalsicherheiten
2. Person des Sicherungsgebers
3. Akzessorische und abstrakte Sicherheiten
4. Typische / atypische Sicherheiten
III. Zweckerklärung
1. Sinn und Inhalt
2. Enge / weite Sicherungsabrede
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 21 Allgemeine Problembereiche des Kreditsicherungsrechts
I. Übersicherung und Freigabeverpflichtung
1. Anfängliche Übersicherung
a) Tatbestand
aa) Objektive Voraussetzungen
bb) Subjektive Voraussetzungen
b) Rechtsfolge
2. Nachträgliche Übersicherung
a) Tatbestand
b) Rechtsfolge
II. Sicherheiten in der Insolvenz
1. Bürgschaft
2. Grundschuld
3. Sicherungsübereignung
4. Sicherungsabtretung
5. Pfandrecht
III. »Wettlauf der Sicherungsgeber«
1. Eingrenzung des Problems
2. Lösungsmöglichkeiten
IV. Freistellungsanspruch des Sicherungsgebers bei Drittsicherheiten
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 22 Die Sicherheiten im Einzelnen
I. Bürgschaft
1. Rechtliche Grundlagen
2. Einwendungen gegen die Bürgschaftsforderung
a) Hauptschuldnerbezogene Einwendungen
b) Bürgenbezogene Einwendungen
3. Sittenwidrigkeit von Bürgschaftsverträgen
a) Entwicklung der Rechtsprechung
b) Aktuelle Maßstäbe der Rechtsprechung im Überblick
c) Auswirkungen der Möglichkeit der Restschuldbefreiung
d) Auswirkungen weiterer Sicherheiten
4. Folgen der Befriedigung des Gläubigers durch den Bürgen
5. Beendigung der Bürgschaftsverpflichtung
II. Mithaftung (Schuldbeitritt / Schuldmitübernahme)
III. Garantie
IV. Patronatserklärung
V. Hypothek
VI. (Sicherungs-)Grundschuld
1. Allgemeine rechtliche Grundlagen
2. Bedeutung und Entstehung
3. Haftungsumfang
4. Wirkung von Zahlungen auf die Forderung bzw. auf die Grundschuld
5. Kündigungsfrist, § 1193 BGB
6. Einreden des Grundstückseigentümers nach Abtretung der Grundschuld
a) Bei Abtretung der Grundschuld bestehende Einreden
b) Nach Abtretung entstehende Einreden
VII. Sicherungsübereignung
1. Rechtliche Konstruktion
2. Problembereiche im Zusammenhang mit der Einigung
a) Bestimmtheitsgrundsatz bei Übertragung einzelner Sachen
b) Bestimmtheitsgrundsatz bei Übertragung von Sachgesamtheiten
3. Problembereiche im Zusammenhang mit dem Besitzmittlungsverhältnis
4. Problembereiche im Zusammenhang mit der Verfügungsberechtigung
a) Kollision von Sicherungsübereignung und Eigentumsvorbehalt
b) Kollision von Sicherungsübereignung und Zubehörhaftung
c) Kollision von Sicherungsübereignung und Vermieterpfandrecht
VIII. Sicherungsabtretung
1. Rechtliche Konstruktion
2. Rechtliche Problembereiche
a) Bestimmtheit / Bestimmbarkeit
b) Kollision von Globalzession und verlängertem Eigentumsvorbehalt
IX. Pfandrecht an Forderungen
1. Praktische Bedeutung
2. Rechtliche Voraussetzungen
3. Besonderheiten bei der Verpfändung von Wertpapieren
4. Besonderheiten bei der Verpfändung von Gesellschaftsanteilen
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
Teil 7: Recht der Kapitalanlage
§ 23 Grundlagen
I. Bedeutung und Entwicklung des Kapitalanlagerechts
II. Eigenverantwortung versus Anlegerschutz
III. Rechtliche Rahmenbedingungen des Kapitalanlagerechts
1. Vertragsrecht
2. Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)
3. Sonstiges Gesetzesrecht
IV. Überblick zur Haftung im Recht der Kapitalanlage
1. Anlageberatung
2. Anlagevermittlung
3. Execution-only
4. Vermögensverwaltung
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen:
§ 24 Anlageberatung
I. Überblick
II. Gesetzliche Pflichten nach dem WpHG
1. Allgemeine Verhaltensregeln für Wertpapierdienstleistungsunternehmen
a) Interessenwahrungspflicht (§ 63 Abs. 1 WpHG)
b) Pflicht zur Vermeidung von Interessenkonflikten (§ 63 Abs. 2, 3 WpHG)
c) Pflichten in Bezug auf den Vertrieb von Finanzinstrumenten (§ 63 Abs. 5 WpHG)
d) Informationspflichten (§ 63 Abs. 6 ff. WpHG)
e) Verbot der Annahme von Zuwendungen (§ 70 WpHG)
f) Pflicht zur bestmöglichen Auftragsausführung (§ 82 WpHG)
g) Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten (§ 83 WpHG)
2. Besondere Verhaltensregeln bei der Anlageberatung
a) Informationspflichten (§ 64 Abs. 1 WpHG)
b) Produktinformationsblatt (§ 64 Abs. 2 WpHG)
c) Exploration und Geeignetheit des Produkts (§ 64 Abs. 3 WpHG)
d) Geeignetheitserklärung (§ 64 Abs. 4 WpHG)
3. Pflichten bei der Unabhängigen Honorar-Anlageberatung
4. Sanktionen und Auswirkungen auf die zivilrechtlichen Beratungspflichten
III. Vertragliche Pflichten bei der Anlageberatung
1. Zustandekommen eines Anlageberatungsvertrages
a) Grundsatz
b) Kritik und alternative Lösungsmöglichkeiten
2. Pflicht zur anleger- und objektgerechten Beratung
a) Allgemeines
aa) Der Grundsatz der anleger- und objektgerechten Beratung
(1) Anlegergerechte Beratung
(2) Objektgerechte Beratung
bb) Einzelfragen der anleger- und objektgerechten Beratung
(1) Aufklärung in Schriftform / durch einen Prospekt
(2) Erläuterung der Funktionsweise und Aufklärung über die Risiken eines Anlageprodukts
(3) Aufklärung über die Vergütung der Bank
(a) Rückvergütungen (»Kick Backs«)
(b) Innenprovisionen / Vertriebsprovision
(c) Gewinnmarge
(d) Negativer Barwert bei Zinsswapverträgen
(4) Hinweis auf negative Presseberichterstattung über das Anlageprodukt
b) Anleger- und objektgerechte Beratung bei verschiedenen Anlageprodukten
aa) Derivative Geschäfte (Zertifikate und Swaps)
(1) Zertifikate
(a) Hinweis auf das Emittentenrisiko
(b) Hinweis auf fehlende Einlagensicherung
(c) Hinweis auf ein verändertes Rating
(d) Hinweis auf Emittentenkündigungsrecht
(2) Swaps
bb) Unternehmerische Beteiligungen
cc) Immobilienfonds
(1) Geschlossene Immobilienfonds
(2) Offene Immobilienfonds
3. Verschulden und Mitverschulden
4. Schaden
5. Kausalität
6. Verjährung
7. Rechtsfolge
IV. Darlegungs- und Beweislast
V. Vertragspflichten bei Ausführungsgeschäften
VI. Deliktsrechtliche Ansprüche
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 25 Anlagevermittlung, Execution-only und Vermögensverwaltung
I. Anlagevermittlung
1. Definition der Anlagevermittlung
2. Anlagevermittlungsvertrag und Pflichten des Anlagevermittlers
II. Execution-only
1. Beratungsfreies Geschäft
2. Absolutes »Execution-only-Geschäft«
III. Vermögensverwaltung
1. Begriff der Vermögensverwaltung
2. Gegenstand der Vermögensverwaltung
3. Voraussetzungen der Vermögensverwaltung
a) Wirtschaftliche Fremdheit des Vermögens
b) Dispositionsbefugnis
c) Dauerhaftigkeit
d) Aktive Verwaltung zum Zwecke der Kapitalanlage
e) Vertragliche Grundlage
4. Benachrichtigungs-, Rechnungslegungs- und Unterrichtungspflichten des Vermögensverwalters
a) Allgemeines
b) Benachrichtigungspflicht bei »erheblichem Verlust«
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 26 Prospekthaftung
I. Überblick
II. Spezialgesetzliche Prospekthaftung
III. Bürgerlich-rechtliche Prospekthaftung
1. Prospekthaftung im engeren Sinn
2. Bürgerlich-rechtliche Prospekthaftung im weiteren Sinn
IV. Prüfungs- und Aufklärungspflichten der Banken bei Verkaufsprospekten
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
§ 27 Kapitalanlegermusterverfahrensgesetz
I. Entstehungsgeschichte
II. Zielsetzung des Gesetzes
III. Anwendungsbereich und Aufbau des Gesetzes
1. Anwendungsbereich
2. Ablauf des Musterverfahrens nach dem KapMuG
3. Zuständigkeitskonzentration
IV. Vorlageverfahren
1. Musterfeststellungsantrag
2. Bekanntmachung im elektronischen Bundesanzeiger
3. Vorlagebeschluss
V. Musterverfahren
1. Bestimmung des Musterklägers
2. Bekanntmachung und Aussetzung der anhängigen Verfahren
3. Erweiterung des Musterverfahrens und Musterentscheid
4. Rechtsmittel
VI. Gerichtlich genehmigter Vergleich
VII. Rechtswirkung des Musterentscheids - Bindungswirkung und Fortsetzung des Ausgangsverfahrens
Wiederholungs- und Vertiefungsfragen
Literaturverzeichnis
Definitionen
Stichwortverzeichnis

Systemvoraussetzungen

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