Systemrisikovorsorge

Name: Systemrisikovorsorge | durch Bankaufsicht, Bankgesellschaft und Bankvorstand
Brand: Mohr Siebeck
Price: 74.0 EUR
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durch Bankaufsicht, Bankgesellschaft und Bankvorstand

Tim Engel(Autor*in)

Mohr Siebeck (Verlag)

1. Auflage

Erschienen am 28. Juli 2020

275 Seiten

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978-3-16-159211-9 (ISBN)

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Inhalt

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Titel
Vorwort
Inhaltsübersicht
Inhaltsverzeichnis
Abkürzungsverzeichnis
Einführung
I. Herausforderungen der Makroprudenz
1. Funktion und Dominanz
2. Nichtlineare Dynamiken
3. Vertrauensabhängigkeit und Fragilität
4. Globalisierung und Technologisierung
5. Zwischenergebnis
II. Systemrisikovorsorge als Untersuchungsgegenstand
III. Stand der Forschung
IV. Analyserahmen und Methode
V. Gang der Untersuchung
Teil 1: Systemrisikovorsorge als Dimension der Makroprudenz
§ 1 Systemrisiko als Rechtsbegriff des Bankaufsichtsrechts
I. Idiosynkratische Risiken
II. Systemrisiken
1. Entstehungsfaktoren von Systemrisiken
2. Strukturelle Systemrisiken
3. Zyklische Systemrisiken
4. Makroaufsichtsrisiken
5. Systemrelevanz
III. Zwischenergebnis
§ 2 Makroprudenz als Regelungsregime
I. Institutsperspektive der Mikroprudenz
II. Systemperspektive der Makroprudenz
III. Institutionelle Manifestation
IV. Zwischenergebnis
§ 3 Dimensionen der Makroprudenz
I. Krisenmanagement
II. Krisenabwehr
III. Systemrisikovorsorge
IV. Zwischenergebnis
Teil 2: Systemrisikovorsorge durch die Bankaufsicht
§ 4 Mechanismen und Instrumente
I. Laufende Aufsicht
1. Zwecksetzung
2. Bewertungsmethode
a) Kapital- und Liquiditätsbewertung
b) Überwachungsturnus
c) Scoring
3. Institutsspezifische Eingriffsrechte
a) Maßnahmen gegen die Bank
b) Maßnahmen gegen einzelne Unternehmensorgane
c) Bußgelder
d) Aufsichtsrechtliche Generalklausel
e) Zwischenergebnis
4. Änderungen durch das Bankenpaket vom Juni 2019
a) Reformvorschlag der Kommission
b) Umsetzung des Kommissionsvorschlages in der CRD V
c) Stellungnahme
II. Planung
III. Frühintervention
1. Drohender Rechtsverstoß
a) Eingriffskompetenz der BaFin
b) Eingriffskompetenz der EZB in der Bankenunion
2. Drohende Verschlechterung der Finanzlage
3. Gefahr für die Erfüllung von Verbindlichkeiten
4. Sanierungs- und Abwicklungshindernisse
5. Produktverbote bei Gefahr für die Finanzstabilität
IV. Flexibilisierung
1. Eigenkapitalanforderungen im Bedarfsfall
2. Flexibilisierungsmaßnahmen auf nationaler Ebene
3. Flexibilitätsmaßnahmen auf europäischer Ebene
4. Makroprudenzielles Selbsteintrittsrecht der EZB
V. Zwischenergebnis
§ 5 Risikoverwaltung und Vorsorgeprinzip
I. Bankaufsichtsrecht als Risikoverwaltungsrecht
II. Makroprudenzielles Vorsorgeprinzip
1. Ursprung und Entwicklung des Vorsorgeprinzips in der Risikoverwaltung
2. Geltungsvoraussetzungen
3. Optimierungsgebot
4. Vereinbarkeit mit der Funktionsweise des Bankwesens
5. Entscheidungsszenarien
III. Auswirkungen auf Aufsichtspraxis und Aufsichtsrecht
1. Besondere Anforderungen zur Ermittlung und Reflexion von Risikowissen
a) Schnelligkeit der Informationsverarbeitung
b) Kognitive Verzerrungen
aa) Kognitive Verzerrung bei der Risikoregulierung
bb) Einfluss des Vorsorgeprinzips
2. Begründung kooperativer Kommunikation
3. Maßstab für die gerichtliche Überprüfung von Verwaltungsentscheidungen
IV. Zwischenergebnis
Teil 3: Systemrisikovorsorge durch die Bankgesellschaft
§ 6 Aufsichtsrechtliche Verantwortung
I. Kapital- und Liquiditätsanforderungen
1. Kapitalpuffer
a) Kapitalerhaltungspuffer
b) Antizyklischer Puffer
c) Systemrisikopuffer
d) Zusätzliche Kapitalpuffer für systemrelevante Institute
2. Liquiditätsanforderungen
a) Mindestliquiditätsquote
b) Strukturelle Liquiditätsquote
c) Höchstverschuldensquote
3. Zwischenergebnis
II. Verlustabsorptions- und Rekapitalisierungskapazität
III. Institutsindividuelle Stresstests
IV. Mitwirkungspflichten
V. Sanierungsplanung
VI. Organisationspflichten
1. Richtlinienkonforme Auslegung
2. Umfang der Organisationspflichten
3. Rechtsfolge eines Verstoßes
4. Zwischenergebnis
VII. Ergebnis
§ 7 Verantwortung gegenüber Gläubigern
I. Schutz von Rechtsgütern und absoluten Rechten
II. Verletzung eines Schutzgesetzes
1. Möglichkeit bankaufsichtsrechtlicher Schutzgesetze
2. Kein Individualschutz von Kapital-, Liquiditäts- und Planungsanforderungen
3. Schutzgesetzcharakter von Vorgaben des § 25a KWG
III. Weitere deliktische Haftungstatbestände
IV. Zwischenergebnis
Teil 4: Systemrisikovorsorge durch den Bankvorstand
§ 8 Aufsichtsrechtliche Verantwortung
I. Organisationspflichten
II. Folgen eines Pflichtverstoßes
1. Aufsichtsrechtliche Folgen
2. Ordnungsrechtliche Folgen
3. Strafrechtliche Folgen
III. Zwischenergebnis
§ 9 Gesellschaftsrechtliche Verantwortung
I. Sorgfaltspflicht im engeren Sinne
1. Aktienrechtliche Gemeinwohlverpflichtung?
2. Beurteilungsspielraum bei Bestimmung des Unternehmensinteresses
3. Beurteilungskriterium bei Bestimmung des Unternehmensinteresses
a) Aktienkurs als ausschlaggebendes Kriterium?
b) Berücksichtigung anderer Interessengruppen
c) Besonderheiten im Bankgesellschaftsrecht
d) Zwischenergebnis
4. Systemrisikovorsorge als Sorgfaltspflicht im engeren Sinne
a) Zulässigkeit der Unterstützung behördlicher Systemrisikovorsorge über gesetzliche Verpflichtungen hinaus
b) Auslösen externer systemischer Effekte als Pflichtverletzung
aa) Interessen der Aktionäre systemrelevanter Institute
bb) Interessen der Aktionäre nicht systemrelevanter Institute
cc) Vertrauen der Einleger
5. Zwischenergebnis
II. Legalitätspflicht
1. Vorrang von unternehmerischen Opportunitätsinteressen vor aufsichtlichen Präventionsinteressen?
2. Legalitätspflicht in Bezug auf prinzipienorientiertes Aufsichtsrecht
a) Objektive Rechtfertigung anstatt subjektiver Entschuldigung
b) Keine analoge Anwendung der Business Judgement Rule
c) Beurteilungsmaßstab bei unklarer Rechtslage
aa) Meinungsstand
bb) Stellungnahme
d) Gebot zum Precautionary Legal Judgement im Bankgesellschaftsrecht
aa) Anwendungsbereich
bb) Erweiterte Rechtsermittlungspflichten
cc) Gebot zur Optimierung der aufsichtsrechtlichen Präventionswirkung
e) Zwischenergebnis
3. Weitere Rechtfertigungsgründe
a) Rechtfertigende Pflichtenkollision
b) Erlaubnistatbestandsirrtum
aa) Irrtum über Dringlichkeit
bb) Irrtum über Befolgung des Präventionsinteresses
4. Zwischenergebnis
III. Legalitätskontrollpflicht
IV. Sonstige Haftungsvoraussetzungen des § 93 Abs. 2 S. 1 AktG
1. Verschulden
2. Kausaler Schaden
a) Schadensszenarien
b) Beweiserleichterung bei Organisationspflichtverletzungen
c) Vorteilsausgleich
3. Zwischenergebnis
V. Ergebnis
§ 10 Verantwortung gegenüber Gläubigern
Schlüsse
I. Systemrisikovorsorge in zehn Thesen
II. Systemrisikovorsorge in fünf Paradigmen
1. Reflexion von Ungewissheit
2. Vorsorgeprinzip
3. Komplexitätsreduktion
4. Verantwortungsgemeinschaft
5. Rechtsgebiet
Literaturverzeichnis
Sachverzeichnis

Systemvoraussetzungen

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