Lutte contre le blanchiment d'argent - Protocoles et applications

Le blanchiment d'argent est le processus d'utilisation de l'argent noir ou de l'argent non comptabilisé pour acheter des actifs par le biais de comptes bancaires illégaux. Cela affecte la croissance économique du pays. Le blanchiment d'argent est un problème grave qui survient en raison d'une mauvaise gestion des informations relatives aux clients. Ce livre propose une approche pour réduire l'activité de blanchiment d'argent en utilisant les normes KYC (Know Your Customer). Cette approche propose la création d'un fichier centralisé d'informations sur les clients (CIF) pour tous les clients de la banque et le regroupement des clients en fonction de leur profession. La limite maximale de transaction pour chaque groupe de clients est fixée par la banque lors de l'ouverture du compte. Le blanchiment d'argent se déroule en trois étapes : le placement, la superposition et l'intégration. Ce livre se concentre principalement sur la partie initiale du blanchiment d'argent, à savoir le placement de l'argent à des fins de blanchiment. En utilisant la CIF centralisée, il est facile de contrôler le client. Ce projet a été très apprécié par la cellule du premier ministre.