Kapitel 2 :Austausch von Kryptowährungen
Eine Organisation, die es Nutzern ermöglicht, Kryptowährungen oder digitale Währungen gegen andere Vermögenswerte, wie z. B. traditionelles Fiat-Geld oder andere digitale Währungen, zu tauschen, wird als Kryptowährungsbörse bezeichnet, die auch als digitale Währungsbörse (DCE) bezeichnet wird. Es ist möglich, dass Börsen Zahlungen mit Kreditkarten, Überweisungen oder anderen Zahlungsformen im Austausch gegen digitale Währungen oder Kryptowährungen akzeptieren. Als Market Maker nimmt eine Kryptowährungsbörse oft die Geld-Brief-Spannen als Transaktionsprovision für ihren Service. Alternativ erhebt eine Kryptowährungsbörse als Matching-Plattform einfach Gebühren, indem sie den Nutzern ihre Dienstleistungen in Rechnung stellt.
Bestimmte Broker, die sich auch auf andere Vermögenswerte wie Aktien spezialisiert haben, ermöglichen es Verbrauchern, Kryptowährungen zu kaufen, erlauben ihnen jedoch nicht, sie in Kryptowährungs-Wallets abzuheben. Auf der anderen Seite ermöglichen Kryptowährungsbörsen, die sich der Kryptowährung widmen, den Benutzern, Kryptowährungen abzuheben.
In den meisten Fällen ist eine Kryptowährungsbörse in der Lage, Kryptowährung auf die persönliche Kryptowährungs-Wallet eines Benutzers zu übertragen. Die Guthaben einiger digitaler Währungen können in anonyme Prepaid-Karten umgewandelt werden, mit denen Sie Geld an Geldautomaten auf der ganzen Welt abheben können. Andere digitale Währungen hingegen sind durch reale Rohstoffe wie Gold gedeckt.
In den meisten Fällen sind die Personen, die für die Erstellung digitaler Währungen verantwortlich sind, nicht mit den digitalen Währungsbörsen verbunden, die den reibungslosen Handel mit der Währung gewährleisten. Unternehmen, die Konten für ihre Kunden führen und verwalten, werden in einer Art von System als Digital Currency Provider (DCP) bezeichnet. In den meisten Fällen geben diese Unternehmen jedoch keine digitale Währung an ihre Kunden aus. Börsen für digitale Währungen sind die Orte, an denen Kunden digitale Währungen kaufen oder verkaufen können. Diese Börsen sind auch die Orte, an denen Kunden digitale Währungen auf oder aus ihren DCP-Konten überweisen können. Bei den meisten Börsen handelt es sich jedoch um rechtlich eigenständige Organisationen, während einige von ihnen Tochtergesellschaften von DCP sind. Es ist möglich, dass die Gelder, die auf DCP-Konten gespeichert sind, entweder auf eine echte oder eine gefälschte Währung lauten.
Es ist möglich, dass es sich bei einer digitalen Währungsbörse um ein traditionelles Schaufenster oder ein Unternehmen handelt, das ausschließlich online tätig ist. Es handelt sich um ein traditionelles stationäres Unternehmen, das sich sowohl mit dem Austausch digitaler Währungen als auch mit traditionellen Zahlungsmethoden befasst. Es handelt sich um ein Internetunternehmen, das sich mit dem Austausch von digitalen Währungen und elektronisch bewegtem Geld befasst.
Kryptowährungsbörsen operieren häufig außerhalb westlicher Nationen, um die Möglichkeit zu umgehen, dass sie sich der Gesetzgebung und Strafverfolgung unterwerfen. Auf der anderen Seite handeln sie mit westlichen Fiat-Währungen und unterhalten Bankkonten in einer Reihe verschiedener Länder, um Einlagen in einer Vielzahl von nationalen Währungen zu ermöglichen.
Etherdelta, IDEX und HADAX sind Beispiele für dezentrale Börsen, die das Bargeld ihrer Kunden nicht an der Börse selbst halten. Stattdessen erleichtern diese Börsen den Handel von Kryptowährungen direkt zwischen den Nutzern. Trotz der Tatsache, dass dezentrale Börsen resistent gegen die Sicherheitsprobleme sind, die sich auf reguläre Börsen auswirken, haben sie ab Mitte 2018 weiterhin mit geringen Handelsvolumina zu kämpfen.
Nach einer Prüfung, die von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) im Jahr 2004 durchgeführt wurde, stellten drei Unternehmen, die ihren Sitz in Australien hatten und digitale Währungsumtauschdienste anboten, freiwillig ihren Betrieb ein. Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) war der Ansicht, dass die erbrachten Dienstleistungen gesetzlich für eine australische Finanzdienstleistungslizenz erforderlich waren, die die Unternehmen nicht besaßen.
Silver Age Inc., ein in den Vereinigten Staaten ansässiges Unternehmen für den Austausch digitaler Geldbörsen, das im Bundesstaat New York tätig ist, wurde 2006 vom US-Geheimdienst geschlossen. Das Unternehmen war seit 2002 in Betrieb. Arthur Budovsky und Vladimir Kats, zwei Geschäftsleute, wurden angeklagt, "weil sie von ihren Wohnungen aus einen illegalen digitalen Währungsumtausch und Geldüberweisungsgeschäft betrieben haben". Ihnen wurde vorgeworfen, mehr als dreißig Millionen Dollar auf Konten überwiesen zu haben, die mit digitaler Währung in Verbindung standen. Die Kunden mussten Mindestausweisdokumente vorlegen und konnten Zahlungen an jeden auf der Welt überweisen, wobei die Kosten gelegentlich hunderttausend Dollar überstiegen. Die Strafe, die 2007 gegen Budovsky und Kats verhängt wurde, betrug fünf Jahre Gefängnis "für die Beteiligung an der Überweisung von Geld ohne Lizenz, was einen Verstoß gegen das staatliche Bankengesetz darstellt". Schließlich wurden sie jedoch zu einer Strafe von fünf Jahren auf Bewährung verurteilt, anstatt zu einer Gefängnisstrafe.
Die E-Gold-Verwaltung wurde von der Regierung der Vereinigten Staaten im April 2007 angewiesen, etwa 58 E-Gold-Konten zu sperren oder zu blockieren, die sich im Besitz von The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (einer digitalen Goldwährung, die auf E-Gold basiert) und anderen Unternehmen befanden und von diesen genutzt wurden. Diese Anordnung zwang G&SR, den Eigentümer von OmniPay, die beschlagnahmten Vermögenswerte zu liquidieren.
Nach einigen Wochen wurden gegen E-Gold vier separate Anklagen erhoben.
Nach der Einführung der dezentralen Kryptowährung Bitcoin im Jahr 2008 und der anschließenden Einführung weiterer Kryptowährungen wurde eine Vielzahl von virtuellen Plattformen speziell zum Zwecke des Austauschs von dezentralen Kryptowährungen entwickelt. Es gibt Unterschiede in ihren Vorschriften von Land zu Land.
Die Regeln von WebMoney wurden im Juli 2008 geändert, was sich auf eine Reihe von Börsen auswirkte. Seitdem verstößt es gegen das Gesetz, WebMoney in die am weitesten verbreiteten Kryptowährungen wie E-Gold, Liberty Reserve und andere umzuwandeln.
Die drei Direktoren von E-Gold bekannten sich im Juli 2008 in einem Anklagepunkt der "Verschwörung zur Geldwäsche" und in einem Anklagepunkt des "Betriebs eines nicht lizenzierten Geldüberweisungsgeschäfts" schuldig. Dies war auch der Monat, in dem die Staatsanwaltschaft einem Deal mit den Direktoren des Unternehmens zustimmte. Im Jahr 2009 stellte E-Gold alle seine Aktivitäten ein.
Jean-Loup Richet, Research Fellow an der ESSEC ISIS, führte 2013 eine Umfrage zu neuartigen Methoden der Geldwäsche durch, die Cyberkriminelle einsetzen. Diese Umfrage wurde in einen Bericht aufgenommen, der 2013 für das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung veröffentlicht wurde. Die Verwendung eines digitalen Währungsumtauschdienstes, der Dollars in Liberty Reserve umtauschen und anonymes Senden und Empfangen ermöglichen konnte, war eine weit verbreitete Methode der Geldwäsche, die online durchgeführt wurde. Es gab eine geringe Gebühr, die der Empfänger zahlen musste, um die Liberty Reserve-Währung wieder in Bargeld umzutauschen. Liberty Reserve, ein digitaler Währungsumtauscher, wurde im Mai 2013 geschlossen, nachdem der mutmaßliche Gründer, Arthur Budovsky Belanchuk, zusammen mit vier weiteren Personen in Costa Rica, Spanien und New York verhaftet worden war. Die Verhaftungen erfolgten "unter Anklagen wegen Verschwörung zur Geldwäsche und Verschwörung sowie Betrieb eines nicht lizenzierten Geldüberweisungsgeschäfts". Die Verurteilung von Budovsky, der ein eingebürgerter Costa Ricaner und ehemaliger Staatsbürger der Vereinigten Staaten war, stand im Zusammenhang mit der Razzia im Goldenen Zeitalter, die 2006 stattfand. Mehr als dreißig Liberty Reserve Exchanger-Domainnamen wurden in Besitz genommen, und Vermögenswerte im Wert von mehr als vierzig Millionen Dollar wurden während des Verfallsprozesses unter Arrest gestellt. Es wurde berichtet, dass das Unternehmen Einnahmen im Wert von sechs Milliarden Dollar aus illegalen Aktivitäten bereinigt hat.
Zu dieser Zeit war Mt. Gox die größte Kryptowährungsbörse der Welt. Im Februar 2014 beschloss das Unternehmen, den Handel einzustellen, seine Website und sein Börsengeschäft zu schließen und in Japan Insolvenzschutz gegen seine Gläubiger zu beantragen. Im April 2014 wurden die Insolvenzverfahren für das Unternehmen eingeleitet. Dies geschah als Folge eines bedeutenden Diebstahls von Bitcoins, der sich über einen längeren Zeitraum ereignete, beginnend Ende 2011, und direkt aus der Hot Wallet bei Mt. Gox gestohlen wurde.
Die Liquidatoren wurden im Dezember 2021 von der Börse MyCryptoWallet eingeschaltet.
Die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC leitete im Juni 2022 eine Untersuchung gegen Binance als Unternehmen ein. Die Untersuchung konzentrierte sich nicht auf die Kryptowährungsartikel, mit denen Binance handelte.
FTX, die zu diesem Zeitpunkt die drittgrößte Kryptowährungsbörse nach Volumen und einem Wert von 18 Milliarden US-Dollar war, meldete am 11. November 2022 Insolvenz...
