Islamic Finance

Das Thema "Islamic Finance" erfreut sich seit kurzem auch in Deutschland und der Schweiz einem gesteigerten Interesse. Sowohl in Fachkreisen als auch in der Wirtschafts- und Finanzpresse wird zunehmend dezidiert darüber berichtet. Unter "Islamic Finance" werden dabei sämtliche Arten von Finanz-geschäften verstanden, die mit den Regeln des Islam, der Shariah, in Einklang stehen. Als religiöse Einschränkung - ist sicherlich das Verbot des Geldzinses als die bekannteste zu nennen - dies erhöht die Anforderungen sowohl an die Gestaltung von Islamischen Finanzprodukten, als auch an die Organisation und das Management Islamischer Finanzinstitute.

Die großen internationalen Finanzdienstleister wie z.B. Citibank, Deutsche Bank oder HSBC haben hier einen nachhaltigen Trend erkannt und engagieren sich bereits im Islamischen Bankwesen oder Islamic Banking. Der Grund hierfür ist das beeindruckende Marktpotenzial für Shariah-konforme Finanzdienstleistungen in muslimischen Ländern: ein Markt von weltweit ca. 1,5 Mrd. Menschen, die bisher zum überwiegenden Teil ihre Finanzgeschäfte mangels Islamischer Alternativen konventionell abwickeln müssen, die aber zunehmend an einer Shariah-konformen Durchführung interessiert sind und die vor allem durch den Rohstoffboom in den Golfstaaten auch über erhebliche Vermögenswerte verfügen. Für westliche Finanzdienstleister bietet sich damit eine der seltenen Gelegenheiten, in einem noch weitgehend unerschlossenen Markt beachtliches originäres Wachstum zu generieren.

Daneben ist das Thema aber durchaus auch für lokale Finanzdienstleister interessant, die nicht in muslimischen Ländern tätig sind. Die ca. 15 Mio. Muslime im westeuropäischen Markt bilden vor allem aufgrund ihrer hohen Sparquote eine attraktive Zielgruppe, für die es bisher noch kein ihren Bedürfnissen entsprechendes Produktangebot gibt - dies obwohl das Potenzial vergleichbar ist mit Ländern wie den Vereinigten Arabischen Emiraten.

Allen, die sich mit dieser Materie beschäftigen wollen, stellt sich aber zunächst die Frage, was Islamic Finance überhaupt bedeutet? Was kennzeichnet Islamische Finanzprodukte? Worin unterscheiden sie von konventionellen Produkten? Welche prozessualen und organisatorischen Rahmenbedingungen sind zu beachten und wie lassen sich diese neuen Märkte letztlich er-schließen?

Ziel des vorliegenden Buches ist es, diese Fragen zu beantworten und dem Leser einen vertiefenden Einblick sowohl in die Grundprinzipien des Islamischen Finanzwesens zu geben als auch anhand konkreter Fallbeispiele aus der Praxis aufzuzeigen, wie sich über ein innovatives Angebot Islamischer Finanzprodukte neue Kundengruppen erschließen lassen und organisches Wachstum generiert werden kann. Inhaltlich wird die gesamte Bandbreite von Bankdienstleistungen abgedeckt, angefangen vom Privat- und Firmenkundengeschäft bis hin zum Asset Management und Investment Banking. Dabei richtet sich das Buch sowohl an Mitarbeiter aus Unternehmensentwicklung und Business Development, Produktentwicklung, Vertrieb und Vertriebsunter-stützung, als auch an solche aus Marketing und Kommunikation sowie an die Unternehmensleitung im Allgemeinen. Darüber hinaus bietet das Buch als erstes Grundlagenwerk in deutscher Sprache einer breiteren Öffentlichkeit einen umfassenden und verständlichen Überblick über die spannende Welt Islamischer Finanzdienstleistungen, die weit über typische bankbetriebliche und ökonomische Zusammenhänge hinausgeht und zum Ziel hat, ein ethisches und sozial verantwortliches Finanzwesen zu schaffen.