Alles, was Sie über Steuern im Ruhestand wissen müssen
Die besten Steuertipps, die wichtigsten Begriffe, die größten Steuerfallen - 9., komplett aktualisierte Auflage 2023/2024 des Steuer-Bestsellers
Erschienen am 23. April 2023
208 Seiten
978-3-98609-307-5 (ISBN)
Beschreibung
Die Mehrbelastungen durch steigende Energiepreise treffen auch und gerade Rentner. Umso wichtiger ist es für diese jetzt, sich mit den eigenen Finanzen auseinanderzusetzen. Mehr als ein Drittel der über 20 Millionen Rentner muss Steuern bezahlen und die Zahl wächst weiter.
Wolf-Dieter Tölle, Rechtsanwalt, Notar und Steuerberater, zeigt kurz und bündig, ob Sie als Rentner eine Steuererklärung abgeben müssen und was sich für Sie als Ruheständler zum Jahreswechsel geändert hat. Er demonstriert übersichtlich, wie Sie Steuern sparen können, und gibt praktische Steuertipps, wie Sie so viel wie möglich für sich herausholen und Ihnen möglichst viel von Ihrer Rente oder Pension bleibt.
Zudem weist er auf die größten Steuerfallen für Rentner hin und erläutert die wichtigsten (Steuerfach-)Begriffe. Alles Wichtige, was Rentner über ihre Rentenbesteuerung wissen müssen, ist hier übersichtlich zusammengefasst. Lesen Sie dieses Buch - und Sie haben mehr von Ihrer Rente im Alter.
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Buch
04/2025
1. Auflage
FinanzBuch Verlag
10,00 €
Sofort lieferbar
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Die besten Steuertipps, die wichtigsten Begriffe, die größten Steuerfallen - 9., komplett aktualisierte Auflage 2023/2024 des Steuer-Bestsellers
Buch
04/2023
FinanzBuch Verlag
10,00 €
Artikel ist vergriffen; siehe Neuauflage
Person
Wolf-Dieter Tölle ist Rechtsanwalt, Notar, Steuerberater sowie Fachanwalt für Steuerrecht und Erbrecht. Er ist Experte für Vermögens- und Nachfolgeberatung sowie Erbrecht und Erbschaftsteuer. Er ist seit mehr als einem Jahrzehnt auch in der Aus-, Fort- und Weiterbildung von Steuerberatern und Fachanwälten tätig. Regelmäßig veröffentlicht er in der einschlägigen Fachpresse zu seinen Fachgebieten.
Inhalt
- Intro
- Einleitung
- Müssen Sie (überhaupt) Steuern zahlen - und wenn ja, in welchem Umfang?
- Steuerpflicht für Rentner und Pensionäre: Wie es dazu gekommen ist
- Welche Ruheständler Steuern zahlen müssen
- Grund- und Kinderfreibetrag: Maßgeblich bei der Frage, ob wirklich Steuern anfallen
- Wie viele Steuern fallen an?
- Wer als Rentner oder Pensionär eine Steuererklärung abgeben muss oder dies sinnvollerweise freiwillig tut
- Wen die Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung trifft
- Wer über eine freiwillige Abgabe der Steuererklärung nachdenken sollte
- Ein Wort zu den Abgabefristen
- In dieser Form muss die Steuererklärung abgegeben werden
- Welche Renten in der Steuererklärung berücksichtigt werden müssen - und welche nicht
- Steuerpflichtige Renten
- Steuerfreie Renten
- Im Detail: Die verschiedenen Rentenarten und ihre Besteuerung
- Besteuerung der Basisversorgung (erste Gruppe)
- Besteuerung der geförderten Altersversorgungen (zweite Gruppe)
- Besteuerung der Leibrenten und anderer Leistungen (dritte Gruppe)
- Vergünstigungen und Freibeträge für Rentner und Pensionäre
- Steuererstattungen - eher die Ausnahme
- Ganz wichtig: Was hat sich geändert und was wird sich künftig ändern?
- Altregelung der Rentenbesteuerung
- Neuregelung der Rentenbesteuerung
- Doppelte Besteuerung: Wenn Rentenbeiträge und Rentenauszahlungen steuerpflichtig sind
- Besteuerung bei Auslandsrentnern bzw. Auslandsrenten
- Auslandsrentner und -pensionäre: Das sind die steuerlichen Regeln
- Besteuerung ausländischer Renten
- Die größten Steuerfallen für Ruheständler
- Steuerfalle 1: Weggeworfene Belege
- Steuerfalle 2: Steuerschätzungen und Nachzahlungszinsen
- Steuerfalle 3: Progressive Wirkung von Rentennachzahlungen und Hinzuverdiensten
- Steuerfalle 4: Steuerpflicht durch Rentenerhöhungen
- Steuerfalle 5: Steuerpflichtige Veräußerungsgewinne
- Hinzuverdienst
- Droht eine Rentenkürzung?
- Sind Nebentätigkeiten für Rentner sozialversicherungspflichtig?
- Die 16 besten Steuertipps für Rentner und Pensionäre
- Tipp 1: Werbungskosten absetzen
- Tipp 2: Verluste aus Vermietung und Verpachtung gezielt nutzen
- Tipp 3: Nutzen Sie gezielt den Splittingtarif bei der Einkommensteuer
- Tipp 4: Nutzen Sie sonstige Steuerermäßigungen für Rentner und Pensionäre
- Tipp 5: Sonderausgaben: Pauschale oder Einzelnachweis
- Tipp 6: Behindertenpauschbetrag nutzen oder außergewöhnliche Belastungen absetzen
- Tipp 7: Witwen- und Witwersplittung nutzen
- Tipp 8: Steuern sparen durch Spenden
- Tipp 9: Steuern sparen durch Parteispenden
- Tipp 10: Wann Mitgliedsbeiträge steuerlich absetzbar sind
- Tipp 11: Haushaltsnahe Beschäftigungsverhältnisse, Dienst- und Handwerkerleistungen absetzen
- Tipp 12: Machen Sie außergewöhnliche Belastungen geltend
- Tipp 13: Pflegekosten als außergewöhnliche Belastungen berücksichtigen
- Tipp 14: Machen Sie die Unterbringung in einem Senioren-/Altenheim steuerlich geltend
- Tipp 15: Wann Sie vom »Härteausgleich« profitieren
- Tipp 16: Aufgepasst beim Progressionsvorbehalt
- Besondere Tricks für Rentner und Pensionäre
- Wenn möglich, lassen Sie sich von der Steuererklärungspflicht befreien
- Mit einer Nichtveranlagungsbescheinigung haben Sie drei Jahre lang Ruhe
- Vergessen Sie bei den außergewöhnlichen Belastungen die Reha-Maßnahmen nicht
- Beerdigungskosten - womöglich ebenfalls absetzbar
- Steuervergünstigungen bei ehrenamtlicher Tätigkeit
- Steuerfreie Einnahmen von Rentnern und Pensionären
- Kranken- und Pflegegeld sowie Leistungen der gesetzlichen Unfallversicherung
- Sachleistungen und Kinderzuschüsse aus der gesetzlichen Rentenversicherung
- Leistungen nach dem Flüchtlingshilfegesetz sind steuerfrei
- Versorgungsbezüge von Wehr- und Zivildienstbeschädigten
- Zuschüsse zur Krankenversicherung
- Altersteilzeitleistungen
- Private Veräußerungsgeschäfte
- Wichtige Nachweise und Dokumente im Zusammenhang mit der Einkommensteuererklärung
- Rentenbezugsmitteilung
- Nichtveranlagungsbescheinigung
- Lebensversicherungen - Besteuerung, Auszahlung und Nachweis
- Erbschaftsteuer bei Rentnern und Pensionären
- Rechte und Pflichten rund um den Steuerbescheid
- Glossar: Die wichtigsten Begriffe
- Schlusswort
- Der Autor
- Stichwortverzeichnis
