Praktikerhandbuch Marktfolge Passiv

Aktuelle rechtliche Leitplanken - organisatorische Ausgestaltung der klassischen Marktfolge-Bereiche - Einbindung betrieblicher (Sonder-)Funktionen - Outsourcing - Revisionsseitige Prüfung und Beurteilung von Marktfolge Passiv-Prozessen

Vor dem Hintergrund einerzunehmend zielgerichteten Unterstützung der Marktbereiche zur Entlastung der Kundenbetreuer sowie der Vielzahl an gesetzlichen, zivil- und aufsichtsrechtlichen Neuregelungen zu Wertpapiergeschäft, Anlageberatung, Beauftragtenwesen, Kontoführung, Zahlungsverkehr, etc. konzentriert sich dieses Praktikerhandbuch auf die Marktfolge Passiv bzw. zentrale Passivdienstleistungen und betriebliche Funktionen. Ein verbandsübergreifendes Autorenteam aus Sparkassen, Genossenschafts-, großen und kleineren Geschäftsbanken sowie auf die Thematik spezialisierten Rechtsanwälten und externen Dienstleistern setzt sich mit der organisatorischen Ausgestaltung von Marktfolge Passiv-Bereichen und der Einbindung betrieblicher Funktionen sowie sinnvollen Auslagerungsüberlegungen vor dem Hintergrund rechtlicher Leitplanken für die Marktfolge Passiv auseinander. Dabei werden u. a. die folgenden Schwerpunkte behandelt:

Aufgabenstellung, Aufbau und Organisation des Bereichs Marktfolge Passiv/Dienstleistungen
Neue gesetzliche, zivil- und aufsichtsrechtliche Entwicklungen in Bezug auf Kontoführung, Zahlungsverkehr, Auskunftsersuchen, Pfändungsbearbeitung (z. B. P-Konto), Wertpapiergeschäfte (z. B. Beratungsprotokolle), Testamentsvollstreckung, Stiftung u. ä.
Weiterentwicklung und Optimierung der vorab genannten klassischen Marktfolge Passiv- Prozesse vor dem Hintergrund neuer betriebswirtschaftlicher und rechtlicher Herausforderungen
Wahrnehmung betrieblicher Sonderaufgaben in Form des Compliance-, Geldwäsche-, Datenschutz- und Betrugsbeauftragten zur Überwachung der Geschäftsprozesse
Implementierung, Umsetzung und Weiterentwicklung des Bearbeitungsprozesses für Kundenbeschwerden vor Hintergrund der künftigen Anzeigepfl ichten gegenüber der BaFin über eingehende Wertpapierbeschwerden
Frühzeitige Einbindung der Marktfolge Passiv in den Neu-Produkt- Prozess zwecks Überblick über Produktinnovationen/-abwandlungen, Erstellen von Dokumentationen (Organisationsrichtlinien, Arbeitsanweisungen u. ä.)
Unterstützung bei der Prävention, Früherkennung, Aufdeckung und Abwicklung betrügerischer Handlungen (u. a. Mitarbeit bei Erstellung/Aktualisierung einer Gefährdungsanalyse, prozessbegleitende und nachgelagerte Kontrollhandlungen, Unterstützung der Revision bei Bearbeitung aufgedeckter Betrugsfälle)
Bündelung von ausgewählten Marktfolgearbeiten für eine Auslagerung auf geeignete externe Dienstleister
Risikoorientierte Prüfungsansätze der Internen Revision zur Beurteilung der Marktfolge Passiv-Prozesse